Risikoanalysebögen des Arbeitskreises EU-Vermittlerrichtlinie Dokumentation sollen Versicherungsmakler bei der bedarfsgerechten Beratung ihrer Kunden unterstützen. Diese liegen nun in überarbeiteter Form vor.
In der Beratungspraxis von Maklern spiele die systematische Analyse der Risikosituation des Kunden eine wichtige Rolle, so der Arbeitskreis. Strukturierte und umfassende Fragebögen können den Makler helfen, alle relevanten Daten zu erheben und zu erfassen. Sie sicherten eine gleich bleibende Beratungsqualität, eine vollständige Datenaufnahme und verringerten so mögliche Haftungsrisiken.
Analysebögen für die private Versorgung
Die Risiken Alter, Tod und Verlust der Arbeitskraft stehen im Zentrum der Versorgungsberatung. Für die Analyse dieser Risiken, ihrer vorhandenen und angestrebten Absicherung stellt der Arbeitskreis Risikoanalysebögen zur Verfügung.
Neben der umfassenden Analyse wird ebenfalls die Betrachtung von Teilbereichen wie Todesfallabsicherung oder betriebliche Vorsorge des Arbeitnehmers unterstützt. Auch für die Versorgung in der Rentenphase wurde ein Bogen entwickelt, der beispielsweise in der Beratung von Kunden mit ablaufenden Lebensversicherungen verwendet werden kann.
Analysebögen betriebliche Altersversorgung (bAV)
Einen einen umfassenden Datenerfassungsbogen für die Komplettanalyse in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) liegt ebenfalls vor. Er wird ergänzt durch den Bogen zur Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung, einen Erfassungsbogen zum Ist-Stand bei vorhandenen Versorgungsmaßnahmen und ein Steuermodul. Mit diesen Unterlagen kann der Makler alle arbeitsrechtlich und steuerlich relevanten Daten erfassen und das Fundament für eine optimale bAV- Beratung des Unternehmens legen.
Die neuen Risikoanalysebögen gibt es im . Dort stehen auch weitere Analysebögen für das Breitengeschäft sowie für Kfz-Versicherungen zur Verfügung, die der Arbeitskreis ebenfalls vor kurzen aktualisiert hat. Empfehlungen für die Erstinformation, den Maklervertrag und Hilfen zum Beratungsprotokoll ergänzen das Serviceangebot.
In der Beratungspraxis von Maklern spiele die systematische Analyse der Risikosituation des Kunden eine wichtige Rolle, so der Arbeitskreis. Strukturierte und umfassende Fragebögen können den Makler helfen, alle relevanten Daten zu erheben und zu erfassen. Sie sicherten eine gleich bleibende Beratungsqualität, eine vollständige Datenaufnahme und verringerten so mögliche Haftungsrisiken.
Analysebögen für die private Versorgung
Die Risiken Alter, Tod und Verlust der Arbeitskraft stehen im Zentrum der Versorgungsberatung. Für die Analyse dieser Risiken, ihrer vorhandenen und angestrebten Absicherung stellt der Arbeitskreis Risikoanalysebögen zur Verfügung.
Neben der umfassenden Analyse wird ebenfalls die Betrachtung von Teilbereichen wie Todesfallabsicherung oder betriebliche Vorsorge des Arbeitnehmers unterstützt. Auch für die Versorgung in der Rentenphase wurde ein Bogen entwickelt, der beispielsweise in der Beratung von Kunden mit ablaufenden Lebensversicherungen verwendet werden kann.
Analysebögen betriebliche Altersversorgung (bAV)
Einen einen umfassenden Datenerfassungsbogen für die Komplettanalyse in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) liegt ebenfalls vor. Er wird ergänzt durch den Bogen zur Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung, einen Erfassungsbogen zum Ist-Stand bei vorhandenen Versorgungsmaßnahmen und ein Steuermodul. Mit diesen Unterlagen kann der Makler alle arbeitsrechtlich und steuerlich relevanten Daten erfassen und das Fundament für eine optimale bAV- Beratung des Unternehmens legen.
Die neuen Risikoanalysebögen gibt es im . Dort stehen auch weitere Analysebögen für das Breitengeschäft sowie für Kfz-Versicherungen zur Verfügung, die der Arbeitskreis ebenfalls vor kurzen aktualisiert hat. Empfehlungen für die Erstinformation, den Maklervertrag und Hilfen zum Beratungsprotokoll ergänzen das Serviceangebot.
Autor(en): Angelika Breinich-Schilly
