Damit Altersvorsorgeprodukte auch wirklich zum Anlegertyp passen, hat die Universa einen neuen digitalen Assistenten für Versicherungsanlageprodukte (VAP) zur Geeignetheitsprüfung in ihr Angebotsprogramm integriert.
Der durch die EU-Vermittlerrichtlinie (IDD) vorgeschriebene VAP-Prozess ermittelt anhand von Kundenangaben zur Risikoneigung und Risikotragfähigkeit sowie zu den finanziellen Verhältnissen und Anlagezielen ein individuelles Risikoprofil. Auf diese Weise soll der Anlegertyp genauer ermittelbar sein, um Angebote zur Altersvorsorge daraufhin noch besser abzustimmen. Über den VAP-Assistenten, so Universa, können Makler im Beratungsgespräch Kenntnislücken über Wertpapiergeschäfte und Altersvorsorgeprodukte erkennen und schließen.
Daten und Ergebnisse der Geeignetheitsprüfung lassen sich bei der Angebotsberechnung mitsamt Plausibilitätsprüfung rechtssicher hinterlegen sowie dokumentieren. Über das Angebotsprogramm kostenfrei würden Makler den neuen VAP-Assistenten am PC, am Tablet oder per Smartphone zugreifbar haben. Für den Einsatz im Außendienst ist die Geeignetheitsprüfung in das Beratungstool integriert und lässt sich zusammen mit dem Antrag elektronisch unterschreiben sowie einreichen.
Quelle: Universa
Autor(en): Versicherungsmagazin
