Die Basler hat ihr Produkt „Invest Garant“ aktualisiert. Das ist eine Fondspolice mit Garantie. Mit Einschluss des Bausteins „Garantie Plus“ soll das Garantieniveau bis zum Rentenbeginn auf bis zu 120 Prozent der Beitragssumme steigen.
Durch die neuerliche Absenkung des Höchst-Rechnungszinses haben viele Anbieter die Garantien ihrer Fondspolicen gesenkt. Die Basler glaubt nun mit „Garantie Plus“ eine Lösung gefunden zu haben, bei der das Garantieniveau während des Vertragsverlaufs unter bestimmten Bedingungen auf 120 Prozent der Beitragssumme steigen kann.
Wert auf garantierte Leistungen legen und nicht auf Renditechancen verzichten
Kundinnen und Kunden können aus einer Fondspalette wählen, die von der aktiven Vermögensverwaltung mit Schweizer Investmentkompetenz über nachhaltige Anlagen und eine qualitativ hochwertige Einzelfondsauswahl bis zu diversen ETF reicht. Damit soll die Fondspolice Invest Garant für sicherheitsbewusste Kunden interessant bleiben, die Wert auf garantierte Leistungen legen und gleichzeitig beim Vermögensaufbau nicht auf Renditechancen verzichten wollen.
Was „Garantie Plus“ den Kunden bieten möchte
Bei Vertragsbeginn erfolgt die Festlegung des individuellen Garantieniveaus von zehn bis 80 Prozent der Beitragssumme. Entwickelt sich die Investmentanlage positiv und das Vertragsvermögen steigt, kann die Garantie erhöht werden. Das Garantieniveau kann so bis auf insgesamt 120 Prozent der Beitragssumme steigen. Ein einmal erreichtes Garantieniveau wird bis zum Rentenbeginn beibehalten.
Der Basler Garant Tracker
Der Garant Tracker berechnet auf Tagesbasis vertragsindividuell das Vertragsvermögen und erkennt, ob eine Umschichtung in das Garantievermögen erforderlich ist. Der Tracker funktioniert dabei ganz ohne Wertsicherungsfonds. Das Ziel: ein möglichst hoher Anteil verbleibt im Vertragsvermögen, damit die Kunden hohe Ertragschancen haben. Da sich ein ständiger Wechsel der Anlageform nachteilig auf die Performance auswirkt, wird möglichst wenig umgeschichtet.
„Durch die intelligente Produktgestaltung wird eine gute Partizipation an den Renditen der Investmentfonds erreicht. Garantie Plus ermöglicht eine Steigerung der Garantie immer dann, wenn der Vertrag es auch hergibt.“, ist Sascha Bassir, Vorstand Basler Vertriebsservice, überzeugt.
Quelle: Basler Versicherungen
Autor(en): versicherungsmagazin.de
