Digital, rechtssicher, kostenfrei – so sollte ein modernes Beratungstool aussehen, um die Qualität der Beratung zu steigern. Die Deutsche Maklerverbund (DEMV) hat laut eigenen Angaben ein solches nun im Angebot - in erster Linie für seine Mitglieder, zum Reinschnuppern aber auch für andere Interessierte.
Das neue Beratungstool soll auch "als digitaler Beratungsleifaden fungieren, der individuelle Versorgungslücken visualisiert", beschreibt DEMV-Geschäftsführer Karsten Allesch das aktuelle Angebot seines Hauses.
Automatische Auswertung des jeweiligen Versicherungsbedarfs
Die Grundlage für das neue Tool bildet so der Verbund das bereits bestehende Check-up-Tool des DEMVs, mit dem Versicherungsmakler ihre Jahresgespräche automatisieren können. Bei diesem können Makler per Check-up ihren Kunden einen Link zu einem 3-Minuten-Fragebogen online zuschicken. Dieser prüft, aktualisiert und ergänzt anhand von 15 Fragen (beruhend auf der DIN SPEC 77222) die eigenen Daten. Die getätigten Angaben werden anschließend mit der digitalen Kundenakte des Maklers synchronisiert. Es folgt eine automatische Auswertung des jeweiligen Versicherungsbedarfs – die Online-Analyse soll als Basis für nachfolgende Beratungsgespräche dienen.
Das neue Tool geht nach Aussage des Verbundes noch einen Schritt weiter und ermöglicht es, auch komplexe Beratungsvorgänge auf digitalem Weg rechtssicher durchzuführen. Der Makler kann seinen Kunden online Schritt für Schritt durch unterschiedlichste Beratungsthemen führen und den konkreten Bedarf des Kunden darstellen. Vielschichtige Sachverhalte wie die Entscheidung zur Altersvorsorge oder privaten Krankenversicherung werden mit interaktiven Grafiken, Statistiken, Beispielen und Tipps so aufbereitet, dass die Themen für die Kunden verständlich sind.
Möglich: Individuelle Dokumente in digitale Verkaufsmappe hinzufügen
"Die Bedarfsinfo ist die digitalisierte Version der klassischen Verkaufsmappe. Mit Hilfe des Tools führt der Berater Kunden spielerisch durch das Gespräch, das Thema wird für den Kunden leichter zugänglich", so DEMV-Geschäftsführer Karsten Allesch. Außerdem können in die "digitale Verkaufsmappe" individuelle Dokumente wie Leistungsvergleiche, Tarifangebote oder Anträge hinzugefügt werden.
Jederzeit und überall bequem per Smartphone abrufen
Statt dem Kunden alle Informationen und den Finanzplan als Printversion zu liefern, bekommt dieser im Anschluss an das Beratungsgespräch lediglich einen Link geschickt, über den alle Informationen einsehbar sind. "Die besprochenen Themen kann der Kunde jederzeit und überall bequem per Smartphone abrufen - zum Beispiel in der Bahn auf dem Weg zur Arbeit", so Allesch weiter. Seiner Ansicht nach, ist das Tool ist deshalb spannend, weil sich der Durchschnittsbürger per se weniger für die Themen Versicherungen und Vorsorge interessiert. Vermittelt über moderne Technik und die visuellen Möglichkeiten, die diese eröffnet, steigt die Bereitschaft des Kunden, sich mit Themen rund um Versicherung und Altersvorsorge auseinanderzusetzen, immens. Der Kunde kann sich alle relevanten Informationen intuitiv aneignen ohne komplexe Informationstexte lesen zu müssen.
Ein Ziel: Sinkende Stornowahrscheinlichkeit
Die digitale Verkaufsmappe fungiert somit als digitaler Gesprächsleitfaden. Der Berater stellt sicher, dass der Kunde alle relevanten Informationen erhält, die notwendig sind, um eine fundierte Entscheidung für ein Produkt zu treffen. So steigt nach Ansicht der Anbieter automatisch die Beratungsqualität, die Stornowahrscheinlichkeit dagegen sinkt. Ebenso sinkt die Beratungshaftung, da mit dem Tool der Gesprächsverlauf nachvollzogen werden kann. Der DEMV stellt seinen Mitgliedern das Tool kostenfrei zur Verfügung. Andere Versicherungsmakler können die digitale Verkaufsmappe kostenlos testen. Einen Testlogin können Sie hier beantragen.
Quelle: Deutscher Maklerverbund
Autor(en): Versicherungsmagazin.de
