Mit kostenlosen Fondswechseln ließe sich die Rendite von Fondspolicen durchschnittlich um 2,1 Prozentpunkte erhöhen. Davon ist jedenfalls Smart Asset Management überzeugt.
Die Möglichkeit eines derartigen Wechsels wird allerdings nur bei der Hälfte aller Fondspolicen genutzt. Das möchte eine Auswertung von Smart Asset Management zeigen. Die LV 1871 liefert nun mit „Mein LV 1871 Depot“ ein neues Online-Tool, mit dem Vermittler die Performance ihres Kundenbestands im Blick haben und Fonds jederzeit kostenlos wechseln können.
Service-Tool soll die Fondsentwicklung transparenter machen
Gordon Hermanni, Projektleiter von „Mein LV 1871 Depot“ und Leiter der LV 1871 Filialdirektion Düsseldorf kommentiert die Vorteile des Tools so: „Mit dem neuen Online-Tool geben wir unseren Geschäftspartnern die Steuerung ihres Bestandes in die eigenen Hände. Kapitalmarktaffinen Kunden können sie transparente und tagesaktuelle Insights zur Performance ihrer Verträge bereitstellen. Durch die Möglichkeit, das Portfolio immer wieder flexibel an die Bedürfnisse der Kunden und die Marktgegebenheiten anzupassen, ermöglichen wir positive Auswirkungen auf das Geschäftsmodell der Vermittler und die Rendite unserer Kunden.“
Überblick über Bestand und Fondsentwicklung
„Mein LV 1871 Depot“ soll Vermittlern die Bestandsarbeit erleichtern. Denn sie sollen ihren Bestand mit diesem Instrument gezielt abrufen können und eine klar strukturierte Vertragssicht erhalten. Auch Bestandsauswertungen zum Beispiel nach NAV-Vergütung seien möglich, so der Versicherer. Gleichzeitig würden die Vermittler detaillierte Analysen und Berichte zu den einzelnen Investmentstrategien erhalten und hätten die Option, gezielte Auswertungen auf Strategie- und Fondsebene erstellenzu können. Die Wertentwicklung werde dabei übersichtlich und optisch ansprechend als Grafiken und in Zahlen dargestellt. Die Analysen könnten zum Beispiel als PDF oder im csv-Format exportiert und so für die Kundenansprache genutzt werden.
Mit dem Kunden shiften, switchen und Zuzahlungen tätigen
Der Vorteil für Vermittler bestehe darin, dass sie bei Fragen zum Bestand und der Performance einzelner Kundendepots die Daten unabhängig von Servicezeiten schnell und einfach selbst einsehen könnten. Bequem und zeiteffizient könne so auf Augenhöhe und in Absprache mit dem Kunden geshiftet, geswitcht, die Höhe des Rückkaufwerts bestimmt und Zuzahlungen getätigt werden. Der Zugang zum neuen Service-Tool wäre über das Vermittlernet der LV 1871 und eine Easy-Login-Schnittstelle möglich.
Quelle: LV 1871
Autor(en): versicherungsmagazin.de
