Die Hochschule Harz und die Finanzberatungsgruppe Plansecur haben ein Forschungsprojekt über die Zukunft des Finanzwesens gestartet. Ein Schwerpunkt liegt dabei auf der künftigen Rolle von Finanzmaklern beim Vertrieb von Finanz- und Versicherungsprodukten. Es gibt in Deutschland rund 250.000 Finanzmakler.
Das Forschungsprojekt verknüpft Wirtschaft und Wissenschaft und ist somit interdisziplinär aufgebaut. Das Projekt soll marktorientierte Experimente umfassen. Dazu gehört der Einsatz digitaler Konzepte, um zu erkennen, wer die künftigen Kunden der Finanz- und Versicherungsbranche sind und wie Finanzmakler sie für sich gewinnen können. Daraus sollen konkrete Ansätze für die gezielte Kundenansprache entwickelt werden. Ziel ist es, Lösungen herauszufinden, wie bedürfnisorientiert Finanz- und Versicherungsprodukte in Zukunft vertrieben werden.
Im Rahmen des Forschungsprojekts sollen Masterstudierende und Absolventen verschiedener Fachbereiche zwischen 20 und 30 Jahren via Panelbefragung interviewt werden. Dadurch soll herausgefunden werden, welche Bedürfnisse die „Digital Natives“, also der mit dem Internet aufgewachsenen jungen Leute, in Bezug auf Finanz- und Versicherungsprodukte haben.
Handy-Versicherung nicht mit komplexer Lebensplanung vergleichbar
Plansecur-Geschäftsführer Johannes Sczepan bezieht Position: „Die Digitalkonzerne wollen uns gerne glauben machen, dass die Millenium-Generation bei Finanzprodukten so selbstverständlich online agiert, wie sie sich Informationen bei Google holt und Waren bei Amazon bestellt. Das mag auch bei einer Handy-Versicherung oder einem Käuferschutz so sein. Doch bei den persönlichen Finanzen geht es in der Regel um eine ganze Lebensplanung. Es geht um die Vorsorge vor Altersarmut, die Absicherung vor Katastrophen wie einem Unfall oder die Gewährleistung einer guten Gesundheitsversorgung. Wir wollen mit wissenschaftlicher Unterstützung herausfinden, wie und wo sich junge Menschen für diese lebenswichtigen Themen am liebsten Rat einholen, was sie dabei erwarten.“
Hintergrundinformationen
Plansecur ist eine konzernunabhängige Unternehmensgruppe für Finanzplanung und Vermittlung, die Wert auf hohe ethische Grundsätze legt. Die Gruppe gehört mehrheitlich ihren Beratern, die am Unternehmen beteiligt sind; daher unterliegen sie keinen Absatz- oder Provisionsvorgaben. Das Unternehmen hat das „Vordenker Forum“ ins Leben gerufen, das Menschen auszeichnet, die maßgeblich an der Zukunft unserer Gesellschaft mitwirken.
Quelle: Plansecur
Autor(en): Versicherungsmagazin
