Viele Unternehmen gehen neue Kooperationen ein oder festigen die bestehenden, mit dem Ziel, Vermittler noch besser zu unterstützen.
Die Continentale Lebensversicherung und die Deutsche Unterstützungskasse (DUK) haben ihre Kooperation ausgebaut. Ab sofort können Makler über die freie Plattform der DUK weitere Produkte der Continentale als Rückdeckungsversicherungen auswählen: die Rente Invest Garant und die Rente Classic Pro.
Damit stehen für die Versorgung über die unabhängige Unterstützungskasse jetzt auch die hybride Fonds-Rente mit Garantieleistungen sowie eine kapitaleffiziente klassische Rentenversicherung des Lebensversicherers zur Verfügung.
Funktioniert auch bei einem niedrigeren Höchstrechnungszins
Mit der Rente Invest Garant soll der Versicherte garantierte Leistungen und zugleich attraktive Renditechancen erhalten. Bei der Anlage kann er bis zu zehn Fonds kombinieren. Ein intelligenter Umschichtungsmechanismus sollen gewährleistet, dass möglichst viel Geld in Fonds investiert werden kann. Damit sollen Beiträge für die lebenslang garantierte Rente besonders effizient genutzt werden. Nach Ansicht der Continentale funktioniert dies auch mit einem niedrigeren Höchstrechnungszins gut.
Der Versicherer ist überzeugt, dass eine fondsgebundene Rückdeckung Vermittlern großes vertriebliches Potenzial eröffnet. Aber auch die kapitaleffiziente klassische Rente könne das bAV-Geschäft ankurbeln. Die Rente Classic Pro böte Garantien genau dann, wenn es wichtig sei: zum Ende der Ansparzeit, zum Rentenbeginn und in der Rentenphase.
Die pma Finanz- und Versicherungsmakler GmbH und Zielke Research Consult kooperieren künftig zum Thema Haftungssicherheit bei der Umsetzung der EU-Taxonomie-Verordnung.
Ab August 2022 müssen Makler die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden bei Geldanlagen im Sinne der ESG-Taxonomie-Verordnung berücksichtigen. Das heißt, der Berater ist nun nicht nur gefordert, die Präferenz zu Produkten abzufragen, er muss künftig auch über die Nachhaltigkeit der Produkte einen Überblick haben.
Prüfen, ob der Fonds nachhaltig ist
Das Consultingunternehmen Zielke hat laut eigenen Angaben ein erstes Produktlabel über die Nachhaltigkeit im Sinne der Taxonomie-Verordnung entwickelt. Ende November soll es auf den Markt kommen. Carsten Zielke, Geschäftsführender Gesellschafter der Zielke Research Consult GmbH, erläutert den Ansatz wie folgt: „Wir beurteilen sowohl das Sicherungsvermögen der Unternehmen als auch die Qualität des Fonds im Sinne der Artikel 8 und 9 gemäß der Sustainable Finance Disclosure Regulation beziehungsweise der Taxonomie-Verordnung. Die zentrale Frage lautet: Ist der Fonds nachhaltig?“
Bernward Maasjost, pma-Geschäftsführer, kommentiert die Entscheidung seines Hauses so: „Mit diesem Produktlabel erhalten unsere Partner Haftungssicherheit. Genau das ist es, was wir aktuell benötigen. Darum sind wir der erste Maklerpool, der eine Zusammenarbeit mit Zielke vereinbart hat.“
Quellen: Die Continentale Lebensversicherung, pma Finanz- und Versicherungsmakler GmbH
Autor(en): Meris Neininger
