Die Verbände AfW und Votum haben ihre Formulierungshilfen für Versicherungs- und Anlagevermittler aktualisiert. Die Grundlage dafür ist das Inkrafttretens der jüngsten Ergänzung der Transparenzverordnung.
Mit der Transparenzverordnung (TVO) geht Europa einen weiteren Schritt beim wichtigen Zukunftsthema Nachhaltigkeit. Diese trat bereits am 10. März 2021 EU-weit in Kraft. Seither müssen nicht nur Produktgeber nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten erfüllen. Auch Versicherungs- und Anlagevermittler, in der TVO als Finanzberater bezeichnet, haben entsprechende Informationspflichten.
Müssen bei ihrem Online-Auftritt eine dezidierte Erklärung abgeben
Seit Beginn des Inkrafttretens dieser gesetzlichen Vorgaben begleiten die Verbände AfW und Votum Deutschlands Versicherungs- und Anlagevermittler mit kostenfreien Formulierungshilfen und Hinweisen für die praktische Umsetzung. Mit Blick auf die durch die am 1. Januar 2023 in Kraft getretene jüngste Ergänzung der Transparenzverordnung sind die Pflichten für die Finanzberater erneut erweitert worden. Dies betrifft insbesondere die nun geltende zusätzliche Vorgabe, dass Berater bei ihre Online-Auftritts eine dezidierte Erklärung über die Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Anlageberatung abgeben müssen.
„Mit der jüngsten Aktualisierung von Votum und AfW bieten wir allen Versicherungs- und Anlagevermittlern in Deutschland praxisnahe Hilfestellungen und Rechtssicherheit bei der Umsetzung der Transparenzverordnung. Auch wenn die Vorgaben aus Brüssel inzwischen eine realitätsfremde Granularität aufweisen – es wird nun sogar der Wortlaut für Zwischenüberschriften auf Internetseiten gesetzlich vorgeschrieben – so müssen diese nun eben umgesetzt werden. Dem ursprünglichen und lobenswerten Ziel, mehr Kapital in nachhaltige Geldanlagen zu leiten, nutzen diese gesetzgeberischen Vorgaben jedoch nicht“, so Votum-Vorstand Martin Klein anlässlich der Veröffentlichung.
Wollen Halt und sachliche sowie praxisnahe Orientierung geben
„Die Regulierungsdichte beim Thema ESG wird immer unüberschaubarer und die Begrifflichkeiten immer unübersichtlicher. Gerade darum wollen wir gemeinsam Halt und sachliche sowie weitestgehend praxisnahe Orientierung geben.“ ergänzt Norman Wirth, Geschäftsführender Vorstand des AfW.
Votum und AfW sind sich darin einig, dass das Thema Nachhaltigkeit ein langfristiger Trend ist. Daher sollte sich auch die Branche aktiv um die Thematik kümmern und gesamtgesellschaftlich Verantwortung übernehmen. Die beiden Verbände wollen daher weiterhin aktiv den Austausch zwischen Anbietern und Finanzberatern zur Umsetzung von Nachhaltigkeitszielen in der Versicherungs- und Finanzanlageberatung fördern.
Die Hinweise und Formulierungsvorschläge können hier kostenfrei heruntergeladen werden.
Quellen: AfW und Votum
Autor(en): versicherungsmagazin.de
