Das größte Pfund mit dem Versicherer wuchern können, wenn es um die Zusammenarbeit mit Vermittlern geht, sind qualitativ hochwertige Produkte. Diese sind das ausschlaggebende Kriterium für die Zusammenarbeit, sagen über 80 Prozent der Makler und Mehrfachagenten, die die Firma Smartcompagnie im Auftrag der Canada Life befragt hat. Welche Qualitätskriterien die Produkte im Detail erfüllen müssen und welche Voraussetzungen darüber hinaus für die Zusammenarbeit mit einem Anbieter ausschlaggebend sind - diese Fragen standen im Fokus der repräsentativen Umfrage, bei der über 14.000 Vermittler angeschrieben wurden.
Neben qualitativ hochwertigen Tarifen (83 Prozent) machen die Vermittler die Zusammenarbeit mit einem Versicherer außerdem davon abhängig, ob dieser eine geringe Kostenquote in den Verträgen (59 Prozent) bietet. Wichtig sind außerdem die reibungslose und schnelle Abwicklung (54 Prozent) sowie attraktive Investmentmöglichkeiten (48 Prozent). Einen vergleichsweise geringeren Stellenwert haben vertriebliche Materialien wie Flyer oder Prospekte (zwölf Prozent). Von insgesamt acht Kriterien konnte jeder Vermittler seine drei wichtigsten auswählen.
Fondspolicen: Die wichtigsten Qualitätsanforderungen im Überblick
Was aber bedeutet Produktqualität aus Vermittlersicht? Während der Ansparphase ist vor allem Flexibilität gefragt. So gaben über 90 Prozent der Befragten an, dass ihnen bei Fondspolicen flexible Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten während der Laufzeit "wichtig" oder "sehr wichtig" sind. Etwa gleich hohe Bedeutung wird der Möglichkeit eingeräumt, während des Sparens für bestehende Verträge bei der Fondspalette Anpassungen vornehmen zu können. Insgesamt 90 Prozent der Befragten bewerteten hohe Renditen als mindestens "wichtig". Dahinter folgen Kriterien wie die Sicherung gegen Inflation, regelmäßige Berichte zur Fondsentwicklung sowie Wechselmöglichkeiten zwischen Deckungsstock und Fondsanlagen.
Auch in der Auszahlungs- beziehungsweise Rentenphase ist Flexibilität gefordert. Auf Platz Eins der Wunschliste steht der flexible Rentenbeginn, den mit 97 Prozent nahezu alle befragten Makler und Mehrfachagenten zumindest als "wichtig" empfinden. Dahinter folgen die Möglichkeit eines Rückkaufs bzw. von Teilauszahlungen in der Rentenphase (94 Prozent bewerten das Kriterium als "wichtig" oder "sehr wichtig"), ein kundenindividuelles Ablaufmanagement (87 Prozent) sowie das kapitalmarktabhängige Ablaufmanagement (85 Prozent). Nur wenig niedriger ist die Bedeutung der garantierten Rente in Euro und ein garantierter Rentenwertfaktor (jeweils 83 Prozent).
Was die Anbieter können müssen
Auch die Versicherer müssen ein klares Anforderungsprofil erfüllen. Mit Abstand das wichtigste Kriterium aus Sicht der Vermittler ist das Unternehmensrating: Rund 88 Prozent gaben an, dass ihnen die Bewertung eines Versicherers von Ratingagenturen "wichtig" bezeihungsweise "sehr wichtig" ist. Auch die Unternehmensgröße spielt für viele Makler und Mehrfachagenten eine bedeutsame Rolle (69 Prozent). Die internationale Ausrichtung des Anbieters ist für knapp die Hälfte von Belang.
Quelle: Canada Life
Bild: © Berwis/
Neben qualitativ hochwertigen Tarifen (83 Prozent) machen die Vermittler die Zusammenarbeit mit einem Versicherer außerdem davon abhängig, ob dieser eine geringe Kostenquote in den Verträgen (59 Prozent) bietet. Wichtig sind außerdem die reibungslose und schnelle Abwicklung (54 Prozent) sowie attraktive Investmentmöglichkeiten (48 Prozent). Einen vergleichsweise geringeren Stellenwert haben vertriebliche Materialien wie Flyer oder Prospekte (zwölf Prozent). Von insgesamt acht Kriterien konnte jeder Vermittler seine drei wichtigsten auswählen.
Fondspolicen: Die wichtigsten Qualitätsanforderungen im Überblick
Was aber bedeutet Produktqualität aus Vermittlersicht? Während der Ansparphase ist vor allem Flexibilität gefragt. So gaben über 90 Prozent der Befragten an, dass ihnen bei Fondspolicen flexible Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten während der Laufzeit "wichtig" oder "sehr wichtig" sind. Etwa gleich hohe Bedeutung wird der Möglichkeit eingeräumt, während des Sparens für bestehende Verträge bei der Fondspalette Anpassungen vornehmen zu können. Insgesamt 90 Prozent der Befragten bewerteten hohe Renditen als mindestens "wichtig". Dahinter folgen Kriterien wie die Sicherung gegen Inflation, regelmäßige Berichte zur Fondsentwicklung sowie Wechselmöglichkeiten zwischen Deckungsstock und Fondsanlagen.
Auch in der Auszahlungs- beziehungsweise Rentenphase ist Flexibilität gefordert. Auf Platz Eins der Wunschliste steht der flexible Rentenbeginn, den mit 97 Prozent nahezu alle befragten Makler und Mehrfachagenten zumindest als "wichtig" empfinden. Dahinter folgen die Möglichkeit eines Rückkaufs bzw. von Teilauszahlungen in der Rentenphase (94 Prozent bewerten das Kriterium als "wichtig" oder "sehr wichtig"), ein kundenindividuelles Ablaufmanagement (87 Prozent) sowie das kapitalmarktabhängige Ablaufmanagement (85 Prozent). Nur wenig niedriger ist die Bedeutung der garantierten Rente in Euro und ein garantierter Rentenwertfaktor (jeweils 83 Prozent).
Was die Anbieter können müssen
Auch die Versicherer müssen ein klares Anforderungsprofil erfüllen. Mit Abstand das wichtigste Kriterium aus Sicht der Vermittler ist das Unternehmensrating: Rund 88 Prozent gaben an, dass ihnen die Bewertung eines Versicherers von Ratingagenturen "wichtig" bezeihungsweise "sehr wichtig" ist. Auch die Unternehmensgröße spielt für viele Makler und Mehrfachagenten eine bedeutsame Rolle (69 Prozent). Die internationale Ausrichtung des Anbieters ist für knapp die Hälfte von Belang.
Quelle: Canada Life
Bild: © Berwis/
Autor(en): versicherungsmagazin.de
