Die unabhängigen Finanz- und Versicherungsmakler haben vor dem Hintergrund der Besteuerung von Lebens- und Rentenversicherungen ab 2005 eine Vertriebsoffensive gestartet und erwarten für das laufende Jahr einen deutlichen Umsatzzuwachs. Drei Viertel der Makler (76 Prozent) empfehlen in Beratungsgesprächen häufig und aktiv den Abschluss privater Altersvorsorgeprodukte mit Kapitalwahlrecht, um so ihren Kunden letzten Zugriff auf den Steuervorteil zu ermöglichen.
Insbesondere für private Rentenversicherungen mit Kapitalwahlrecht (starke Wachstumserwartung bei 43 Prozent der Makler) und die in den beiden letzten Quartalen verstärkt nachgefragte Fondsgebundene Lebensversicherung (37 Prozent) wird ein deutlicher Anstieg erwartet.
Eingeschränkter wird der Zuwachs für die Kapitallebensversicherung eingeschätzt (23 Prozent). Private Rentenversicherungsprodukte mit Kapitalwahlrecht werden im unabhängigen Maklervertrieb aktuell am häufigsten von den Anbietern Standard Life, LV von 1871 und Allianz Lebensversicherung vermittelt. Bei den fondsgebundenen Lebensversicherungen kommen die Produkte von Skandia, Canda Life und Nürnberger am häufigsten zum Abschluss.
Als mögliche attraktive Substitutprodukte in 2005 sehen die Makler insbesondere bAV-Produkte und Sparpläne in Kombination mit Risikolebensversicherungen. Für die Kapitallebensversicherung prophezeien 68 Prozent der Makler hingegen das endgültige "Aus".
Dies sind Ergebnisse des aktuellen "Makler-Absatzbarometer" des Kölner Marktforschungs- und Beratungsinstituts psychonomics AG in Kooperation mit dem WMD-Brokerchannel. Befragt wurden im August 2004 rund 400 hauptberufliche unabhängige Versicherungsmakler.
Insgesamt wird der Maklervertrieb im Privatkundengeschäft im zweiten Quartal 2004 etwas schwächer als im Vorquartal bewertet: Der Makler-Absatzindex für das Privatkundengeschäft, der sich aus der Beurteilung des zurückliegenden Quartals und den Gesamterwartungen für das laufende Jahr im Vergleich zum Vorjahr zusammensetzt, liegt aktuell bei +33 gegenüber +39 im ersten Quartal, jedoch deutlich über dem Vergleichszeitraum in 2003 (+19; Skala: -100=stark abnehmend; 0=gleichbleibend; + 100=stark zunehmend). Besonderer Wachstumstreiber ist derzeit die Lebensversicherungssparte mit den Produkten Berufsunfähigkeits-, private Renten- und fondsgebundene Lebensversicherung.
Im Firmenkundengeschäft steht der Makler-Absatzindex konstant bei +38 (Vorjahr: +32) und wird insbesondere durch hohe Wachstumsraten im bAV-Geschäft getragen.
Quelle: psychonomics AG
Insbesondere für private Rentenversicherungen mit Kapitalwahlrecht (starke Wachstumserwartung bei 43 Prozent der Makler) und die in den beiden letzten Quartalen verstärkt nachgefragte Fondsgebundene Lebensversicherung (37 Prozent) wird ein deutlicher Anstieg erwartet.
Eingeschränkter wird der Zuwachs für die Kapitallebensversicherung eingeschätzt (23 Prozent). Private Rentenversicherungsprodukte mit Kapitalwahlrecht werden im unabhängigen Maklervertrieb aktuell am häufigsten von den Anbietern Standard Life, LV von 1871 und Allianz Lebensversicherung vermittelt. Bei den fondsgebundenen Lebensversicherungen kommen die Produkte von Skandia, Canda Life und Nürnberger am häufigsten zum Abschluss.
Als mögliche attraktive Substitutprodukte in 2005 sehen die Makler insbesondere bAV-Produkte und Sparpläne in Kombination mit Risikolebensversicherungen. Für die Kapitallebensversicherung prophezeien 68 Prozent der Makler hingegen das endgültige "Aus".
Dies sind Ergebnisse des aktuellen "Makler-Absatzbarometer" des Kölner Marktforschungs- und Beratungsinstituts psychonomics AG in Kooperation mit dem WMD-Brokerchannel. Befragt wurden im August 2004 rund 400 hauptberufliche unabhängige Versicherungsmakler.
Insgesamt wird der Maklervertrieb im Privatkundengeschäft im zweiten Quartal 2004 etwas schwächer als im Vorquartal bewertet: Der Makler-Absatzindex für das Privatkundengeschäft, der sich aus der Beurteilung des zurückliegenden Quartals und den Gesamterwartungen für das laufende Jahr im Vergleich zum Vorjahr zusammensetzt, liegt aktuell bei +33 gegenüber +39 im ersten Quartal, jedoch deutlich über dem Vergleichszeitraum in 2003 (+19; Skala: -100=stark abnehmend; 0=gleichbleibend; + 100=stark zunehmend). Besonderer Wachstumstreiber ist derzeit die Lebensversicherungssparte mit den Produkten Berufsunfähigkeits-, private Renten- und fondsgebundene Lebensversicherung.
Im Firmenkundengeschäft steht der Makler-Absatzindex konstant bei +38 (Vorjahr: +32) und wird insbesondere durch hohe Wachstumsraten im bAV-Geschäft getragen.
Quelle: psychonomics AG
Autor(en): SN
