Canada Life war einer der ersten Versicherer, der in Deutschland traditionell renditeorientierte Fondspolicen mit endfälligen Garantien ausstattete. Dieses Engagement trägt Früchte: Der "Unitised-With-Profits- (UWP) Fonds" des Versicherers Canada Life bewährt sich mit einer soliden langfristigen Wertentwicklung. Seit zehn Jahren erwirtschaftete der Fonds zum Stichtag 31. Dezember 2012 jährlich durchschnittlich 5,6 Prozent.
"Das starke Ergebnis zeigt: Altersvorsorge mit Schwerpunkt Aktien zahlt sich aus", freut sich Günther Soboll, Hauptbevollmächtigter der Canada Life Deutschland. Der Fonds investiert wesentlich stärker in Aktien als bei deutschen Lebensversicherern üblich. Um Kunden gegen die Volatilität der Aktienmärkte abzusichern, legt der Mischfonds auch in festverzinsliche Wertpapiere an und hält zusätzlich ein Garantie-Konzept bereit.
Die Garantie-Ziele im Blick
"Ausreichend Rendite ist unverzichtbar für alle, die sich eine Altersvorsorge aufbauen möchten - das führen die Inflation und die niedrigen Zinsen klar vor Augen", erklärt Soboll. "Wir machen Aktien auch für sicherheitsorientierte Sparer nutzbar, denn unser Garantie-Konzept brachte die Kunden sicher durch die rauen Kapitalmarkt-Jahre 2003, 2008 und 2011", sagt der Canada Life-Chef. Die endfällige Garantie gebe dem Versicherer mehr Freiheit in der Kapitalanlage. So setze man bedeutend mehr Aktien ein als klassische Versicherer, behalte dabei die Garantie-Ziele aber stets im Blick.
Ein Glättungsverfahren schützt die Versicherten, wenn die Performance zum Rentenbeginn schlecht ausfällt. Der Versicherer deklariert hierfür jährlich einen geglätteten Wertzuwachs, um den das
Anteilguthaben der Kunden jeweils wächst. Dieser kann nie negativ ausfallen und
lag für die vergangenen zehn Jahre im Durchschnitt bei jährlich 3,3 Prozent (Stichtag
31. Dezember 2012). Zusätzlich sichert eine Mindestwertentwicklung von jährlich
1,5 Prozent die Kunden ab.
Mit Erfolg an Aktien festgehalten
Die gute Wertentwicklung des Produkts führt Soboll auf die Ausgewogenheit und Beständigkeit zurück, mit der die zu Canada Life gehörende Fondsgesellschaft Setanta Asset Management Limited
den Fonds betreut hat: "Eine Mischung aus Aktien und Anleihen half in den Hochzeiten der Finanzkrise, Wertverluste zu mindern. Da wir auch in schwierigen Zeiten diszipliniert an unserer Anlagephilosophie und damit an Aktien festgehalten haben, profitierten unsere Kunden vom Kurswachstum, als es an den
Börsen wieder aufwärts ging." Aktuell arbeite Setanta mit rund 50 Prozent festverzinslichen Wertpapieren und etwa 50 Prozent Aktien.
Canada Life-Kunden steht der UWP-Fonds innerhalb der "GENERATION-Rentenversicherungen"
in allen drei Schichten der Altersvorsorge oder in der privaten
Rentenversicherung "Flexibler Rentenplan plus" offen.
Der Märzausgabe von Versicherungsmagazin liegt ein Maklersonderheft der Canada Life bei. Sie sind noch kein VM-Abonnent?
Quelle: Canada Life
Bildquelle: @Gerd Altmann/
"Das starke Ergebnis zeigt: Altersvorsorge mit Schwerpunkt Aktien zahlt sich aus", freut sich Günther Soboll, Hauptbevollmächtigter der Canada Life Deutschland. Der Fonds investiert wesentlich stärker in Aktien als bei deutschen Lebensversicherern üblich. Um Kunden gegen die Volatilität der Aktienmärkte abzusichern, legt der Mischfonds auch in festverzinsliche Wertpapiere an und hält zusätzlich ein Garantie-Konzept bereit.
Die Garantie-Ziele im Blick
"Ausreichend Rendite ist unverzichtbar für alle, die sich eine Altersvorsorge aufbauen möchten - das führen die Inflation und die niedrigen Zinsen klar vor Augen", erklärt Soboll. "Wir machen Aktien auch für sicherheitsorientierte Sparer nutzbar, denn unser Garantie-Konzept brachte die Kunden sicher durch die rauen Kapitalmarkt-Jahre 2003, 2008 und 2011", sagt der Canada Life-Chef. Die endfällige Garantie gebe dem Versicherer mehr Freiheit in der Kapitalanlage. So setze man bedeutend mehr Aktien ein als klassische Versicherer, behalte dabei die Garantie-Ziele aber stets im Blick.
Ein Glättungsverfahren schützt die Versicherten, wenn die Performance zum Rentenbeginn schlecht ausfällt. Der Versicherer deklariert hierfür jährlich einen geglätteten Wertzuwachs, um den das
Anteilguthaben der Kunden jeweils wächst. Dieser kann nie negativ ausfallen und
lag für die vergangenen zehn Jahre im Durchschnitt bei jährlich 3,3 Prozent (Stichtag
31. Dezember 2012). Zusätzlich sichert eine Mindestwertentwicklung von jährlich
1,5 Prozent die Kunden ab.
Mit Erfolg an Aktien festgehalten
Die gute Wertentwicklung des Produkts führt Soboll auf die Ausgewogenheit und Beständigkeit zurück, mit der die zu Canada Life gehörende Fondsgesellschaft Setanta Asset Management Limited
den Fonds betreut hat: "Eine Mischung aus Aktien und Anleihen half in den Hochzeiten der Finanzkrise, Wertverluste zu mindern. Da wir auch in schwierigen Zeiten diszipliniert an unserer Anlagephilosophie und damit an Aktien festgehalten haben, profitierten unsere Kunden vom Kurswachstum, als es an den
Börsen wieder aufwärts ging." Aktuell arbeite Setanta mit rund 50 Prozent festverzinslichen Wertpapieren und etwa 50 Prozent Aktien.
Canada Life-Kunden steht der UWP-Fonds innerhalb der "GENERATION-Rentenversicherungen"
in allen drei Schichten der Altersvorsorge oder in der privaten
Rentenversicherung "Flexibler Rentenplan plus" offen.
Der Märzausgabe von Versicherungsmagazin liegt ein Maklersonderheft der Canada Life bei. Sie sind noch kein VM-Abonnent?
Quelle: Canada Life
Bildquelle: @Gerd Altmann/
Autor(en): versicherungsmagazin.de
