Axa bietet eine neue Fondsrente an. "Just Invest" soll ein Produkt sein, das sich durch "einen kostengünstigen Versicherungsmantel, große Flexibilität und eine vielfältige Fondsauswahl" auszeichnet.
Trotz über 100 Investmentlösungen müssten die Kundinnen und Kunden dennoch selbst keine Anlageexpertinnen und Anlageexpeerten sein. Der Grund: Die Kapitalanlageexperten und Kapitalanlageexpertinnen des Versicherers kümmern sich um das Produkt.
Versicherer bietet zur Unterstützung auch den Fonds-Navigator an
Die erfahrenen Experten von Axa, einem weltweit aktiven Vermögensverwalter, kümmern sich nicht nur um die Zusammenstellung der wählbaren Einzelfonds und gemanagten Investmentlösungen, sondern auch um die Qualitätssicherung der Auswahl.
Damit die Kunden in der Auswahl der Fonds optimal beraten werden können, bietet der Versicherer den neuen Fonds-Navigator. Durch das gemeinsam mit dem Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) entwickelte digitale Tool kann zusammen mit den Kunden ein individuelles Portfolio zusammengestellt werden, das den jeweiligen Bedürfnissen und Zielen gerecht werden soll. Dazu erfasst und bewertet der Fonds-Navigator individuelle Präferenzen und Risikotoleranzen.
Die Anlagestrategie und Fondsauswahl sind jederzeit anpassbar. Wer will, kann durch Rebalancing das Risikoprofil regelmäßig anpassen lassen – steuerfrei und kostenlos. Auch der monatliche Sparbeitrag kann jederzeit verändert werden. Ein komplettes Aussetzen der Beiträge ist bis zu drei Jahre lang möglich.
Auch kurzfristig auf Veränderungen am Markt reagieren
Durch eine kostenfreie Shift-Möglichkeit ins Axa-Sicherungsvermögen kann auch kurzfristig auf Veränderungen am Markt reagiert werden. Bis zu 100 Prozent des Fondsvermögens können mit der Garantieoption ins Sicherungsvermögen übertragen und damit vor Marktschwankungen geschützt werden.
In der Ansparphase gibt es außerdem die Möglichkeit der flexiblen Gewinnsicherung. Dabei wählen Kund:innen einen Schwellenwert für die Wertentwicklung der Fonds. Ist dieser überschritten, werden die erzielten Gewinne durch Umschichtung in das Sicherungsvermögen in Höhe einer zuvor gewählten Quote gesichert. Nach Anwahl der Option findet die Gewinnsicherung automatisch statt. Die realisierten Gewinne verbleiben bis Vertragsende im Sicherungsvermögen und werden dort verzinst.
Bis drei Monate vor Rentenbeginn über die Art der Verrentung entscheiden
Die Beitragszahlungen für die Altersvorsorge können für den Fall einer Berufs- bzw. Dienstunfähigkeit durch eine Zusatzversicherung abgesichert werden. Mit dem Baustein „Protect“ ist dies bei monatlichen Beiträgen bis 250 Euro sogar ohne Gesundheitsprüfung und einer Wartezeit von drei Jahren möglich. Monatliche Beiträge über 250 Euro und eine Berufs- bzw. Dienstunfähigkeitsrente können mit einer Gesundheitserklärung und ohne Wartezeit versichert werden.
JustInvest bietet sowohl einen hohen garantierten Rentenfaktor (85 Prozent) als auch die Möglichkeit einer kapitalmarktorientierten Rentenphase. Kunden können bis drei Monate vor Rentenbeginn über die Art der Verrentung entscheiden. Das Versicherungsunternehmen hat außerdem die neue Innovationsklausel integriert. Diese sichert die Wahlfreiheit für geeignete zukünftige, neue Verrentungsarten.
Quelle: Axa
Autor(en): versicherungsmagazin.de
