Akademie

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05.03.2021 Teach up

Was die Systeme eint und was sie trennt

Das Krankenversicherungssystem in Deutschland ist dual aufgebaut. Neben den gesetzlichen Krankenkassen existieren private Krankenversicherer, die mit günstigen Einstiegstarifen und umfangreichen Leistungen gute Risiken anwerben wollen. Berater sollten genau prüfen, welcher Kassentyp für den jeweiligen Kunden geeignet ist. Mehr
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29.01.2021 Teach up

Das Stiefkind der Vorsorgeberatung

Die Fallzahlen der gesetzlichen Pflegeversicherung steigen kontinuierlich. Ende Dezember 2019 bezifferte das Bundesministerium für Gesundheit die Zahl der Leistungsempfänger mit 4,25 Millionen Versicherten. Die Vorsorgeberatung zur Absicherung des Pflegefallrisikos nimmt bei Vermittlern aber noch immer die Rolle des ungeliebten Stiefkinds ein. Es besteht akuter Handlungsbedarf. Mehr
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06.01.2021 Teach up

Was einen Vermittlerbetrieb wirklich nach vorne bringt

Die meisten Versicherungsvertreter und Maklerbetriebe sind Kleinstunternehmen, also Betriebe mit maximal neun Personen und zwei Millionen Euro Umsatz. Sie sind inhabergeführt und sollen den Inhabern das Einkommen sichern. Die wirtschaftliche Basis ist oft schwach, so erzielt rund jeder dritte Betrieb einen Umsatz von weniger als 100.000 Euro im Jahr. Die Betriebe sind durch Krisen wie die Corona-Pandemie anfällig und investieren zu wenig in die Zukunft. Mehr
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28.11.2020 Teach up

Was Vermittler über Fonds wissen müssen

Bei der Vermögensanlage sind Investmentfonds die erste Wahl, denn sie streuen das Portfoliorisiko breit. Zudem bieten die besten unter ihnen immer noch hohe Renditechancen. Voraussetzung hierfür ist jedoch, dass unter den mittlerweile über 11.000 in Deutschland zugelassenen Publikumsfonds eine geeignete Auswahl erfolgt. Mehr
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23.10.2020 Teach up

Sozialversicherungsersparnis ist das Abschlussargument

„Betriebsrente lohnt sich nicht, weil im Alter verbeitragt werden muss“, so oft der Tenor in der Tagespresse. Tatsächlich ist die Sozialversicherungsersparnis in der Anwartschaftsphase ein wichtiges Argument für den Abschluss einer betrieblichen Altersversorgung, die Verbeitragung in der Leistungsphase jedoch ein Ärgernis. Eine gute Beratung ist hier wichtig. Mehr
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30.09.2020 Teach up

Wie IDD-konforme Vergütungssysteme aussehen

Die Europäische Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD verlangt von Versicherern und von Vermittlern, stets im bestmöglichen Kundeninteresse zu handeln. Eine besondere Gefahr stellen die im Vertrieb üblichen Zielsetzungen und die zur Unterstützung gedachten Vergütungen und Anreize dar. Sie können zu einem Interessenkonflikt führen. Mehr
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29.08.2020 Teach up

Auf Sicherheiten verzichten?

Die Bedeutung bestimmter Sicherheiten im Privatkunden- und Firmenkundengeschäft ist unterschiedlich. Gerade im Privatkundengeschäft wird häufig sogar auf die Bestellung zusätzlicher Sicherheiten verzichtet. Mehr
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01.08.2020 Teach up

Grundfähigkeiten-Versicherung als Vorsorgeinstrument

Der Einsatz der Grundfähigkeiten-Versicherung als Vorsorgeinstrument zur Absicherung der Arbeitskraft spaltet die Vermittlerschaft in zwei Lager. Während die Traditionalisten keine Alternative zum Klassiker Berufsunfähigkeits-Versicherung sehen, bieten immer mehr Vermittler diverse Vorsorgelösungen zur Absicherung des existenziellen Risikos – wie den Verlust der Arbeitskraft – an. Mit Erfolg! Mehr
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01.07.2020 Teach up

Vermittler müssen bestes Kundeninteresse beachten

„Versicherungsvertreiber“ (also Versicherer und Vermittler) sollen gegenüber ihren Kunden stets ehrlich, redlich und professionell in deren bestmöglichem Interesse handeln. Wie wird das umgesetzt und was hat es damit auf sich? Mehr
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06.06.2020 Teach up

Wie sich die eigenen vier Wände finanzieren

Der Wunsch nach Wohneigentum scheint tief in Menschen verankert zu sein. Probleme entstehen aber schnell bei der Umsetzung dieses Wunsches. Reicht das Eigenkapital? Bekomme ich Kredite in der gewünschten Höhe? Kann ich die monatlichen Zahlungen leisten? Diese Fragen stellt sich auch ein Ehepaar und vereinbart daher einen Beratungstermin beim Finanzberater. Mehr