Die Inflation hierzulande erreicht Rekordhöhen und weltweit droht eine Rezession. Entsprechend volatil zeigen sich die Aktien- und Anleihemärkte. Für Vermittler gilt es, die Fondspolicen ihrer Kundinnen und Kunden zu prüfen und bei Bedarf anzupassen.
Kursinhalte in Stichpunkten:
- Analysten erwarten, dass die Volatilität an den Aktienmärkten in den kommenden Jahren bestehen bleibt.
- Vermittler sollten deshalb beim Verkauf neuer Fondspolicen global anlegende Fonds oder globale Mischfonds auswählen.
- Bestehende Fondspolicen sind regelmäßig dahin gehend zu prüfen, ob die Rendite-Risiko-Relation bei den derzeitigen Marktgegebenheiten noch stimmig ist.
- Ein automatisches Ablaufmanagement, das einige Jahre vor Vertragsende Umschichtungen von risikoreicheren in risikoärmere Fonds vornimmt, kann vor Renditeeinbußen schützen.
Lernzeit: 60 Minuten
Da es sich nicht um ein versicherungsspezifisches Thema handelt, können Sie mit diesem Kurs leider keine IDD-Punkte sammeln.
Zugehörige Ausgabe: 11/2022
Hinweis: Das Teach up steht nur Abonnentinnen und Abonnenten des Versicherungsmagazins zur Verfügung.
